Bugün finansal piyasaların karmaşıklığı ve belirsizliği, yatırımcıların portföy performansını değerlendirmek ve izlemek için daha fazla dikkat etmelerini gerektiriyor. Bu makalede, portföy performansının neden önemli olduğu, nasıl değerlendirildiği ve izlendiği konusunda detaylı bilgiler bulacaksınız.
İçindekiler
Portföy Performansı Nedir?
Portföy performansı, yatırımcının sahip olduğu varlıkların, genellikle hisse senetleri, tahviller, fonlar ve diğer yatırım araçlarının, belirli bir dönemde ne kadar getiri sağladığının ölçüsüdür. Bu performans, yatırımcının portföyünün nasıl bir performans gösterdiğini anlamasına yardımcı olur ve gelecekteki yatırım kararlarını şekillendirmesine yardımcı olur.
Portföy performansı, genellikle mutlak getiri ve göreceli getiri olarak iki şekilde ölçülür. Mutlak getiri, yatırımcının yatırımını ne kadar sürede ne kadar kazandığını gösterirken, göreceli getiri, yatırımın genel pazardan ne kadar farklı olduğunu gösterir.
Mutlak Getiri ve Göreceli Getiri
Mutlak getiri, yatırımcının yatırımından elde ettiği gerçek geliri ölçer. Örneğin, bir hisse senedine yapılan yatırımın başlangıçtaki değeri ile sonraki değeri arasındaki fark mutlak getiriyi gösterir. Göreceli getiri ise, yatırımın genel pazardan ne kadar farklı olduğunu ölçer. Yani, yatırımın performansı, genellikle bir endeks, sektör veya benzeri bir ölçüt ile karşılaştırılır.
Bu iki ölçüt, yatırımcıların portföy performansını değerlendirmek için kullanılan anahtar kriterlerdir. Ancak, portföy performansının değerlendirilmesi sadece getiri ile sınırlı değildir. Ayrıca risk, likidite, volatilite gibi faktörler de dikkate alınmalıdır.
Portföy Performansının Değerlendirilmesi
Portföy performansının değerlendirilmesi, yatırımcının portföyünün ne kadar başarılı olduğunu anlamasına yardımcı olur. Bu değerlendirme sürecinde, yatırımcılar genellikle portföy getirisi, risk, volatilite, sharpe oranı gibi metrikleri kullanır.
Portföy getirisi, yatırımcının yatırımından elde ettiği net geliri ölçer. Bu metrik, yatırımcının performansını anlamak için en temel metriktir ve mutlak getiri ile göreceli getiri hesaplanarak bulunur. Risk, yatırımcının portföyündeki varlıkların olası kayıplarını ölçer. Yüksek risk, yüksek getiri anlamına gelir, ancak aynı zamanda yüksek kayıp riskini de beraberinde getirebilir. Bu nedenle, yatırımcılar genellikle risk-getiri dengesini göz önünde bulundurarak portföylerini değerlendirir.
Volatilite ve Sharpe Oranı
Volatilite, yatırımın fiyatının ne kadar değişken olduğunu ölçer. Yüksek volatilite, genellikle riskli bir yatırımı gösterirken, düşük volatilite ise daha istikrarlı bir yatırımı gösterir. Sharpe oranı ise, risk-adjusted return olarak bilinir. Bu oran, portföyün getirisini riskine bölerek, risk getiri oranını gösterir. Yüksek Sharpe oranı, düşük riskli yatırımları gösterirken, düşük Sharpe oranı yüksek riskli yatırımları gösterir.
Portföy performansının değerlendirilmesi, yatırımcıların portföylerinin ne kadar etkili olduğunu anlamalarına yardımcı olur. Bu değerlendirme süreci, yatırımcıların gelecekteki yatırım kararlarını şekillendirmelerine yardımcı olur.
Portföy Performansının İzlenmesi
Portföy performansının izlenmesi, yatırımcıların portföylerinin gelişimini sürekli olarak takip etmelerini sağlar. Bu süreç, yatırımcıların portföylerini düzenli olarak gözden geçirmelerini ve gerekirse değişiklik yapmalarını sağlar.
Portföy performansının izlenmesi için, yatırımcılar genellikle belirli bir periyotta portföy getirisi, risk ve volatilite gibi metrikleri izlerler. Bu metriklerin izlenmesi, yatırımcıların portföylerinin ne kadar başarılı olduğunu anlamalarına yardımcı olur.
İzleme Süreci
İzleme süreci, yatırımcıların portföylerinin performansını anlamalarına yardımcı olur. Bu süreç, genellikle yatırımcıların belirli bir periyotta portföylerini gözden geçirmelerini içerir. Bu inceleme, varlıkların performansı, sektör trendleri, ekonomik göstergeler gibi faktörleri içerir. Bu bilgiler, yatırımcıların portföylerinde değişiklik yapmalarına yardımcı olur.
Portföy performansının izlenmesi, yatırımcıların portföylerinin ne kadar başarılı olduğunu anlamalarına yardımcı olur. Bu süreç, yatırımcıların gelecekteki yatırım kararlarını şekillendirmesine yardımcı olur.
Portföy performansının değerlendirilmesi ve izlenmesi, yatırımcıların portföylerinin ne kadar başarılı olduğunu anlamalarına yardımcı olur. Bu süreç, yatırımcıların gelecekteki yatırım kararlarını şekillendirmesine yardımcı olur. Portföy performansının değerlendirilmesi ve izlenmesi, finansal piyasalardaki belirsizlik ve karmaşıklık karşısında yatırımcıların daha bilinçli kararlar almalarına yardımcı olur.
